Gestion des risques
Les conseils financiers tournent souvent autour de la croissance des placements. Bien que ce soit important, nous protégeons d'abord ce que vous avez déjà bâti — sécuriser votre patrimoine avant de le faire croître.
Des solutions complètes pour chaque étape de votre vie
De la gestion des risques à la planification successorale — et des stratégies sur mesure pour les entreprises — nous réunissons chaque pièce de votre vie financière dans un plan clair.
Particuliers et familles
Nos services
Nous offrons un soutien complet et personnalisé pour chaque étape de votre vie financière. De la gestion des risques à la planification successorale, notre objectif est de simplifier vos décisions et d'optimiser tous les aspects de votre vie.
Portefeuille d'investissement
Deux facteurs guident les portefeuilles que nous bâtissons : votre horizon temporel et votre tolérance au risque. Dès la première rencontre, nous évaluons votre profil afin de créer un portefeuille qui vous ressemble.
Optimisation fiscale
Chaque année, nous vous rencontrons pour déterminer comment optimiser votre prochaine déclaration. Vous avez probablement payé trop d'impôt — nous mettons en place des stratégies pour récupérer ce qui vous revient.
Programme premier acheteur
Vous pensez acheter votre première maison ? Nous vous accompagnons avec le Régime d'accession à la propriété (RAP) et la planification, et vous donnons accès à notre réseau de courtiers hypothécaires et d'agents immobiliers de confiance dans votre région.
Planification de la retraite
L'approche de la retraite soulève bien des questions. Quand commencer à toucher les pensions gouvernementales ? Une semi-retraite est-elle possible ? Nos projections analysent différents scénarios pour déterminer le montant idéal à retirer et maintenir votre style de vie.
Transfert de patrimoine
Le transfert d'actifs au décès peut générer des conflits sans préparation. Nos solutions personnalisées minimisent les impôts et assurent une transition harmonieuse vers vos proches, selon vos souhaits.
Professionnels incorporés et propriétaires
Pour les entreprises
Chez Graveson Stratégies Financières, nous comprenons que les besoins des professionnels incorporés et des propriétaires d'entreprise sont uniques. Nos services spécialisés optimisent à la fois vos stratégies personnelles et corporatives.
Notre offre
Comment nous aidons
Assurance personne clé
Protégez votre entreprise en cas de décès ou d'invalidité d'un employé clé. Cette couverture aide votre entreprise à rester stable durant une transition difficile.
Plans de santé exécutifs
Une police d'assurance maladies graves payée conjointement par l'entreprise et le dirigeant. Si aucune maladie ne survient, 100 % des primes peuvent être remboursées personnellement — efficace et non imposable.
Conventions d'actionnaires
Assurez-vous que chaque actionnaire est protégé par une stratégie claire en cas de décès, d'invalidité ou de départ. Le financement par assurance permet de racheter les actions en douceur.
Régimes de retraite collectifs
Aidez vos employés à épargner pour la retraite avec un régime simple et abordable — un excellent moyen d'attirer et de retenir les meilleurs talents.
Avantages sociaux collectifs
Offrez une couverture médicale, dentaire, d'invalidité et plus encore. Personnalisez un régime adapté à votre équipe et démarquez-vous comme employeur.
Investissements de classe corporative
Faites fructifier l'excédent de trésorerie de votre entreprise dans une structure fiscalement efficiente — une façon intelligente de faire croître vos actifs sans imposition immédiate.
Objectifs d'entreprise courants que nous résolvons
- Protéger l'entreprise si quelque chose arrive à une personne clé
- Diversifier la richesse en dehors de l'entreprise
- Retenir les meilleurs talents avec de meilleurs avantages
- Planifier des sorties intelligentes et réduire les impôts
Notre processus
Comprendre l'entreprise et examiner les finances
Construire une proposition sur mesure
Ouvrir des comptes et mettre en œuvre le plan
Vous ne savez pas par où commencer ?
Essayez nos outils financiers gratuits ou réservez une rencontre avec un conseiller.